เอชเอสบีซีชี้ธุรกิจไพรเวท แบงก์อาจพลาดโอกาสกว่า 100 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ หากไม่ปรับตัวรับการเติบโตของความมั่งคั่งของผู้หญิง

เอชเอสบีซี ไพรเวท แบงก์ (HSBC Private Bank) เผย ปัจจุบันผู้หญิงมีบทบาทในการสร้าง สืบทอด และบริหารความมั่งคั่งเพิ่มสูงขึ้นกว่าในอดีต แต่สถาบันการเงินจำนวนมากยังไม่สามารถปรับแนวทางการบริหารสินทรัพย์ให้สอดคล้องกับความต้องการทางการเงินของผู้หญิงได้ดีพอ

เอชเอสบีซี ไพรเวท แบงก์ เปิดเผยรายงานฉบับใหม่ “ผู้หญิงและความมั่งคั่งกับโอกาสการลงทุนระดับโลก (Women and Wealth: A Global Opportunity)” โดยระบุว่า ในอดีตผู้หญิงที่มีความมั่งคั่งสูงมักได้รับการดูแลด้านการเงินจากสถาบันการเงินน้อยกว่าผู้ชาย เนื่องจากสถาบันการเงินจำนวนมากยังไม่ได้มีการปรับใช้แนวทางที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางเพื่อเข้าถึงและให้บริการกับลูกค้าผู้หญิงอย่างเต็มที่ โดยสาเหตุส่วนหนึ่งมาจากการไม่เข้าใจถึงพฤติกรรมการลงทุนที่แตกต่างระหว่างผู้ชายและผู้หญิงเพียงพอ

รายงานฉบับนี้ ซึ่งเป็นบทวิจัยฉบับล่าสุดของของซีรีส์รายงานวิจัย “มุมมองความมั่งคั่งระดับโลก (Global Wealth Focus)” ของ เอชเอสบีซี ไพรเวท แบงก์ ชี้ให้เห็นว่า ผู้หญิงมีแนวโน้มที่จะมองว่าเป้าหมายของความมั่งคั่ง คือ การวางแผนเกษียณ หรือการสนับสนุนการศึกษาของบุตรหลานมากกว่าผู้ชาย นอกจากนี้ ผู้หญิงจำนวนมากยังต้องการสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคม และมีแนวโน้มสนับสนุนกิจกรรมเพื่อสังคมมากกว่าผู้ชายถึง 9 เปอร์เซ็นต์[1]

ในขณะที่ความมั่งคั่งของผู้หญิงเติบโตอย่างต่อเนื่อง รายงานคาดการณ์ว่าผู้หญิงจะครอบครองสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ของโลกถึง 40% ของสินทรัพย์ทั้งหมด หรือคิดเป็นมูลค่า 113 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐหรือกว่า 3.63 ล้านล้านล้านบาทในอีก 5 ปีข้างหน้า[2] จึงถือเป็นโอกาสสำคัญที่สถาบันการเงินที่จะปรับแนวทางการให้บริการทางการเงินเพื่อตอบโจทย์ลูกค้ากลุ่มนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

การเข้าถึงการลงทุน: นักลงทุนเพศหญิงยังคงเข้าถึงโอกาสในการลงทุนในสินทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียนอยู่ในตลาดหลักทรัพย์ และการลงทุนโดยตรงในสัดส่วนที่ต่ำ จึงเป็นโอกาสสำหรับธุรกิจไพรเวท แบงก์ ในการขยายการเข้าถึงและการลงทุนของผู้หญิงในสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ เช่น หุ้นหลักทรัพย์นอกตลาด (Private Equity) ธุรกิจเงินร่วมลงทุน และการร่วมลงทุน ฯลฯ เพิ่มมากขึ้น

การให้คำแนะนำและการมีส่วนร่วม: เนื่องจากการให้บริหารด้านบริหารความมั่งคั่งและการลงทุนในอดีตออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์ลูกค้าเพศชายเป็นหลัก จึงทำให้ผู้หญิงจำนวนมากมีความมั่นใจในการตัดสินใจเพื่อการลงทุนต่ำกว่าผู้ชาย จึงเป็นโอกาสสำหรับธุรกิจไพรเวท แบงก์ ในการให้คำแนะนำ ให้ความรู้ และสร้างการมีส่วนร่วมในการบริหารสินทรัพย์ที่ออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อให้เหมาะสมกับความต้องการของนักลงทุนเพศหญิงมากยิ่งขึ้น

ความมั่งคั่งของผู้ประกอบการ: ผู้ประกอบการหญิงยังคงเผชิญข้อจำกัดในการสร้างและขยายขนาดธุรกิจเพื่อการเติบโต ทั้งในด้านการเข้าถึงเงินทุนและเครือข่ายทางธุรกิจ โดยรายงานวิจัยของเอชเอสบีซี ยังพบว่า ผู้หญิงมีแนวโน้มในการมีที่ปรึกษาทางธุรกิจน้อยกว่าผู้ชายถึง 6 เปอร์เซ็นต์1

นางไอดา หลิว ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร เอชเอสบีซี ไพรเวท แบงก์ กล่าวว่า “การส่งต่อความมั่งคั่งครั้งใหญ่กำลังเกิดขึ้นและผู้หญิงไม่ได้เป็นเพียงผู้มีส่วนเกี่ยวข้อง แต่ยังเป็นผู้ตัดสินใจ ผู้ก่อตั้งธุรกิจ นักลงทุน และผู้ดูแลเงินทุน ทั้งนี้ เมื่อผู้หญิงมีบทบาทในการสร้าง สืบทอด และกำหนดทิศทางของเงินทุนในระดับที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน จึงส่งผลให้อนาคตของธุรกิจไพรเวท แบงก์ ขึ้นอยู่กับความสามารถของธนาคารในการเป็นพันธมิตรทางการเงินที่ตอบโจทย์ความต้องการเฉพาะของลูกค้าผู้หญิงได้ดีมากน้อยเพียงใด”

นางลาวันยา ชารี ผู้อำนวยการสายงานโซลูชันความมั่งคั่งและพรีเมียร์ (Head of Wealth and Premier Solutions) ธนาคารเอชเอสบีซี กล่าวว่า “เราเห็นผู้หญิงจำนวนมากกำลังก้าวสู่การเป็นผู้มีความมั่งคั่งระดับสูงมาก  ซึ่งเราไม่เพียงเห็นความเข้าใจที่ดีและลึกซึ้งมากขึ้นของผู้หญิงต่อโครงสร้างพอร์ตการลงทุนและธุรกิจที่ลงทุน แต่เรายังเห็นความต้องการด้านโซลูชันการลงทุนระดับโลกที่ครบวงจร เพื่อตอบโจทย์ความต้องการเฉพาะของลูกค้าผู้หญิงอีกด้วย”